基金分红是指将收益的一部分以现金方式派发给基本站资人,这部分收益本来就是基金单位净值的一部分。打个比方:
假设投资者以5元的净值买进了1千份基金,此时本金为5千元。当基金净值为6元的时候,投资者相当于赚了1千元。假设基金公司采取1.2元/份的分红方案,则能得到分红资金1200元,分红后基金净值将变成4.8元(6-1.2元=4.8元)。
但由于投资者此次购买基金总共只赚了1千元,分红却有1200元,那么多出的2元就会从净值中扣除,所以投资者就会看到自己基金账户的收益是负数。此时分红前后的恒等式为:分红前6元×1千份基金=分红后4.8元×1千份+1200元现金。
总之,基金分红的资金不是额外发放的,本金或收益减少的部分正好是现金分红所得。如果选择了红利再投,则投资者账户中的基金数量会增加。