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交易待结算资金冻结是什么情况

网友 2024-09-12 14:33:01

冻结的2个类型:银行冻结、司法冻结如果银行卡被银行冻结主要是有两种原因:1.该银行卡有出现某种违禁名字或参与虚拟货币资产交易,某些国家和地区的银行是会主动冻结的(由于转账

冻结的2个类型:银行冻结、司法冻结

如果银行卡被银行冻结主要是有两种原因:

1.该银行卡有出现某种违禁名字或参与虚拟货币资产交易,某些国家和地区的银行是会主动冻结的(由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等,导致银行的风控系统监测到)有些则是会取消改账户的某种权限,比如只能存不能取或是把该账户的权限降到最低。

也有可能是因为此账户的行为,触发了该银行的反洗钱系统(例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等)。一般而言,银行不会直接冻结银行卡,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。

这种情况的处理方法:直接联系开户银行,按照银行的要求提供您的相关信息(一般是解释资金往来的原因)即可。这种情况的防止方法:第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注USDT,BTC等敏感字眼。第二,不要仅使用一张银行卡,可以多准备几张,并且过一段时间换一下。


2、司法冻结:司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同。

但是大致都是类似的。受害者在被诈骗以后,向警方报案,警方按照受害者的钱所走过的银行账号,把相关资金线上的银行账号都冻结。例如,受害者的钱,打给了银行账号C,C又打给了银行账号B,往后又延伸到了D,E,F;那么有可能B、C、D,E,F都会被冻结,而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源,都是不知情的。

冻结,一般不是收到了有问题的资金,就立马被冻结。可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易,被冻结。

这种情况的处理方法:如果银行卡被司法冻结了,需要通过开户行或者银行电话热线,去查下冻结期限是多久,被什么地方冻结的。这两个信息很重要,银行后台一定会显示,最好是要拿到这两个信息。大部分的司法冻结,都只是暂时冻结,配合警方调查而已,在两三个工作日内,就会自动解冻。这种不用管,到期自动解冻。

但是也要注意到期时,把钱转走,因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人,那么可能就会被不止一个地方冻结,以后可能还会发生再次冻结的情况。另外,这个48或者72小时,并不是准点解冻,有的会延后几个小时,甚至半天。

第二种,显示冻结半年。一般情况,是直接收到了有问题的资金,或者是离有问题资金的源头比较近,可能会被冻结半年。

当然,由于各个地方司法机关处理的方法不同,有的地区,直接就是冻结半年。这种情况的处理方法:尽快和当地警方联系,请警方提供涉嫌违法的信息。

按照当地警方的要求,提供相关信息。相关信息一般都是用于解释为什么会发生这笔资金的转账。所以,一般而言,包括了某段时间内在OTC交易的订单记录(可以登陆火币OTC账号后点击右上角的订单,导出打印)。

当以上材料提供给警方,按照各地公安系统处理方式的不同,按照案子的不同,他们会给出一些反馈。例如有的会严格要求破案或者撤案,才能解冻,有的可以只冻结涉案资金,而有的地方可以直接解冻。


本文标签: 交易待结算资金冻结什么意思

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